开户难的背后原因在哪?说到底,开户难主要是因为有人利用
银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有些洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。01、开户要上门检查拍照在开户前后会上门检查并且拍照。比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下
公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。可是,2020年的今天,开户却变得更加麻烦了。02、后期漏接银行电话随时冻结账户不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!03、
为什么会突然变严格???很多不明真相的人会问:难道银行都不需要业绩了吗?到底发生了什么?电信诈骗犯罪涉案企业银行账号倒查,对银行进行追责,而银行相应的全流程人员,也都受到了处罚。全国各地的银行对公开户受到影响。看到这里,相信大家都能理解银行开户审核为何要如此谨慎了吧!04、银行重点关照的企业银行账户类型面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。会被银行重点关照的企业银行账户类型已经为大家整理出来了,请大家注意!1.一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;2.经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;3.无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员;4.首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);5.身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;6.异地开立对公账户的;7.长期休眠账户,长期不打对账单的;8.无法联系到企业法人的;9.资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户;有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!如果近期有需要开户或者已经受到影响的,需要仔细研读以上内容哦!最后,也提醒各位创业者,经营企业一定要合理、合法、合规,切莫为了眼前利益,铤而走险,触犯法律,断送大好前途!